非上市保险公司排名(非上市险企)
随着2018年四季度偿付能力报告的披露,去年备受市场关注的财险公司净利润数据也随之出炉。据《证券日报》记者了解,
在已披露偿付能力报告的71家非上市财险公司(上市险企尚未披露相关数据)中,38家公司实现盈利,合计盈利57.5亿元;33家公司亏损,合计亏损59.33亿元。
综合来看,上述71家财险公司盈亏平衡,合计盈利-1.8亿元。也就是说,未上市财险公司2018年净利润为负。此外,大量财产保险公司出现亏损。据《证券日报》记者统计,
损失超亿元的财险公司有19家。
对此,平安证券等券商研究员认为,财险公司2018年净利润不尽如人意,与汽车保有量增速持续放缓(车险是财险行业第一大业务)、综合成本率上升、投资收益下降、所得税大幅增加等诸多因素有关。
38家财产保险公司盈利。
19家公司亏损超过1亿元。
从盈利的财险公司来看,上述71家未上市财险公司中,2018年仅有中华联合和阳光财险净利润超过10亿元,其他保险公司净利润均不足10亿元。
从净利润在1亿元-10亿元之间的保险公司来看,目前有10家未上市财险公司净利润在此区间,包括英达财险、鼎和财险、永安财险、铁路自保、阳光农业、中国人寿财险、中银保险、美亚财险、北部湾财险、三井住友。
除上述12家2018年净利润超过1亿元的财险公司外,还有26家公司去年盈利但净利润不足1亿元。这与很多寿险公司净利润高于1亿元的情况形成了鲜明对比。
从未上市财险公司净利润分布来看,去年盈利的38家保险公司中,中华联合、阳光财险、英达财险合计净利润约28亿元,占盈利保险公司净利润的48.5%,未上市财险公司马太效应同样显著。
就亏损的保险公司而言,去年有33家财险公司亏损,其中14家亏损不足1亿元,19家亏损超过1亿元。亏损的保险公司中,除了近两年新成立的大量财险公司外,还有一些老牌财险公司由于经营不善等诸多原因。
去年净利润为负。
比如去年发现亏损最大的一家财险公司踩了P2P,可能先赔几个亿(有底层资产收回)。
由于赔付金额巨大,偿付能力大幅下降(保险公司去年四季度综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率为-152.6%,明显低于监管线),净利润也大幅下滑。
“承销投资”的双向影响
71家公司净利润合计为负。
从未上市财险公司整体盈利情况来看,受承保端和投资端的双向影响,上述71家财险公司去年合计净利润为-1.8亿元。
从承保来看,受汽车保有量增速持续放缓(车险是财险行业最大业务)和财险公司综合成本率上升的影响,去年非上市财险公司保费增速放缓。
根据银监会披露的数据,2018年,财产险业务原保险保费收入10770.08亿元,同比增长9.51%(2017年为12.72%)。其中,强制保险原保险保费收入2034.38亿元,
同比增长8.85%;农业保险原保费收入572.65亿元,同比增长19.54%。
万联证券分析师温超表示,从去年的走势来看,财险行业高开低走,保费增速从1月份的17.63%降至全年的9.51%,主要受汽车销售持续低迷和商业票价改革持续推进的影响。此外,在盈利能力方面,
“报银融合”的效果能否达到预期,高税负能否得到缓解是关键。
此外,去年财险业务理赔增速高于保费增速。数据显示,去年财险业务赔付5897.32亿元,同比增长15.92%,超过业务增速(9.51%)。受此影响,财险公司去年末总资产为23484.85亿元。
较年初下降5.92%。
在投资端,“2018年,由于权益市场和长端利率持续下行,权益类资产和新增固定收益类资产配置压力较大。行业年投资回报率预计在4.3%左右,为2013年以来最低。”平安证券研究报告认为。
平安证券研报提到,2018年以来,受汽车保有量增速持续放缓和成本改革持续下降的影响,财产险总保费增速持续下滑。由于综合成本率上升,投资收益减少,所得税大幅增加,
行业ROE(股本回报率)处于历史最低点。2019年,车险行业监管力度将明显加强,有利于行业逐步规范,后期行业恶性竞争将有所缓解,行业效益有望显著提升。
对于2019年的盈利趋势,中信建投分析师张芳表示,随着车险乱象的不断改善,银监会发布《关于进一步加强车险监管有关事项的通知》。
针对当前车险市场存在的不按规定使用车险条款和费率、业务财务数据不真实等突出问题,也提出了进一步加强车险监管的主要措施,手续费率高的问题有望得到缓解。因此,2019年财产保险行业的利润表现在将迎来改善。
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